El Sepblac sanciona a Openbank con 40 millones de euros por deficiencias en sus controles internos
MADRID, 24 de Enero de 2026 – El banco digital Openbank, filial de Banco Santander, ha sido sancionado por el Servicio de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (Sepblac) con una multa de 40 millones de euros. La sanción, una de las mayores recibidas por el grupo en los últimos años, responde a deficiencias detectadas en los procesos y controles internos de la entidad.
Una multa por deficiencias, no por blanqueo
Según fuentes oficiales de Santander consultadas por Europa Press, la revisión del Sepblac «se refiere a cuestiones relacionadas con la actividad de Openbank en España de hace algunos años y que ya han sido plenamente subsanadas». El banco ha subrayado que la sanción «no guarda relación con ningún caso de blanqueo de capitales y se refiere a cuestiones de carácter interpretativo sobre normas de procedimientos y de control, en particular en relación a cuentas de clientes inactivos que estaban bloqueadas o no operativas».
Contexto: una historia de sanciones regulatorias
Esta no es la primera sanción significativa que recibe Openbank. En julio de 2023, la Agencia Española de Protección de Datos (AEPD) impuso al banco digital una multa de 2,5 millones de euros por no haber aplicado medidas reforzadas para asegurar la protección de datos de sus clientes.
En aquella ocasión, la AEPD consideró que Openbank había infringido los artículos 25 y 32 del Reglamento General de Protección de Datos (RGPD) al ofrecer únicamente el correo electrónico como canal para que los clientes enviaran información sensible sobre el origen de sus fondos, en cumplimiento de la normativa de prevención de blanqueo de capitales (PBCyFT). La entidad ya recurrió aquella sanción.
Detalles de la sanción del Sepblac
| Concepto | Detalle |
|---|---|
| Entidad sancionada | Openbank, S.A. (banco digital de Banco Santander) |
| Organismo sancionador | Sepblac (Servicio de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias) |
| Cuantía de la multa | 40.000.000 € (cuarenta millones de euros) |
| Fecha de la resolución | 23 de Enero de 2026 |
| Motivo principal | Deficiencias en los controles y procesos internos relacionados con la prevención del blanqueo de capitales. |
| Ámbito de la sanción | Actividad de Openbank en España de hace algunos años. |
| Estado de las deficiencias | Según Santander, ya han sido «plenamente subsanadas». |
| Posible recurso | Openbank puede interponer recurso contencioso-administrativo ante la Audiencia Nacional. |
El importe, vinculado al tamaño del grupo
El elevado importe de la sanción, según han indicado fuentes del sector a Bloomberg, guardaría relación con el tamaño del grupo Santander, matriz de Openbank, ya que este tipo de sanciones se ponen en función del volumen de negocio de la empresa matriz.
Preguntas Frecuentes
¿Qué es el Sepblac?
El Sepblac es el Servicio de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias, un organismo dependiente del Ministerio de Economía encargado de supervisar el cumplimiento de la normativa contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo por parte de las entidades financieras.
¿En qué se diferencia esta multa de la anterior de 2,5 millones?
La multa de 2,5 millones de euros de 2023 fue impuesta por la Agencia Española de Protección de Datos (AEPD) por una infracción específica de protección de datos (no ofrecer un canal seguro para enviar información). La multa de 40 millones de euros de 2026 es impuesta por el Sepblac, el supervisor de blanqueo de capitales, por deficiencias generales en los procesos y controles internos de la entidad, lo que supone un fallo de cumplimiento más amplio y estructural.
¿Ha presentado Openbank recurso?
En el momento de la redacción de este artículo, no se ha hecho pública una comunicación oficial de Openbank o Santander sobre la interposición de un recurso. Sin embargo, dada la cuantía de la sanción, es altamente probable que la entidad recurra la resolución ante la Audiencia Nacional.